Chi Sono
La gestione delle proprie finanze richiede un’ attenzione costante ed un continuo aggiornamento. Come professionista indipendente, la mia missione consiste nell’affiancare il cliente in ogni fase della gestione per poter soddisfare gli obiettivi e le esigenze finanziarie di vita siano esse familiari o aziendali.
Ai tempi correnti, nei quali viviamo, da un lato rischiamo di subire la competitività via via crescente nel settore finanziario, dal lato opposto ci sono gli eventi finanziari stessi che impattano sulle nostre finanze e di conseguenza sulla nostra vita. Ad esempio, ben evidenti negli ultimi anni sono stati l’aumento dell’inflazione, l’aumento dei tassi di interesse e nel 2022 la svalutazione dell’Euro rispetto al Dollaro che ha raggiunto dei valori raramente toccati nei vent’anni precedenti. Onestamente vanno citate anche le opportunità che il mercato ha offerto a chi ha saputo coglierle.
E’ evidente che tenere sotto controllo tutti questi aspetti è tutt’altro che facile. Qui entra in gioco la mia figura professionale: un supporto costante per affrontare ogni fase del mercato.
Indipendenza e approccio matematico
Indipendenza: le mie valutazioni sono nell’esclusivo ed unico interesse del Cliente. Poichè sono totalmente estraneo a pressioni commerciali e reti di distribuzione. La mia indipendenza mi permette di poter lavorare per il cliente con qualunque intermediario bancario che sia oggettivamente piu’ conveniente.
Approccio matematico: i processi logici e rigorosi si prestano meglio per la soluzione di problemi finanziari.
I miei valori
TRASPARENZA
nel mio lavoro e nel perseguire l’obiettivo del cliente. Particolare attenzione viene dedicata alla voce dei costi degli strumenti finanziari assicurativi e previdenziali e nella valutazione dei punti di forza e di debolezza degli strumenti in uso.
PROFESSIONALITA'
formazione, aggiornamenti costanti, investimenti nell’ammodernamento dell’infrastruttura software ed hardware permettono di rimanere in sintonia con il mercato. Un ufficio studi è a disposizione per fornire analisi e ricerche a supporto del cliente.
RISPARMIO
in finanza il risparmio è di per se un guadagno. Ecco che beneficiare della riduzione delle spese nel tempo porta moltissimi vantaggi. È mia prerogativa quindi esplicitare tutti i costi occulti e dichiarati degli strumenti finanziari che andremo ad utilizzare ed altresì evidenziare i costi dei prodotti attualmente in essere nel portafoglio del cliente.
INDIPENDENZA
l’unica remunerazione è la parcella che verrà pagata dal cliente stesso. Questo garantisce la totale imparzialità del professionista eliminando quindi totalmente qualunque forma di conflitto di interessi e di fatto apportando valore nell’ esclusivo interesse del cliente. Inoltre l’approccio “data driven” basato su modelli matematici aiuta a eliminare qualunque decisione che non sia basata su numeri e dati oggettivi.
RISERVATEZZA
la fiducia che si instaura tra il cliente ed il consulente deve partire dalla trasparenza passando per la professionalità per completarsi nella riservatezza. Il consulente mantiene il segreto professionale e compie tutte le azioni necessarie per rispettare le normative sulla privacy.
La mia filosofia
Non esiste il modo perfetto per investire, esiste il modo piu’ adatto per investire.
Ogni cliente, prima di essere tale è una persona e come ogni persona ha una sua unicità. Diventa quindi di fondamentale importanza la necessità di comprendere le reali esigenze del cliente per costruire un servizio che sia unico e su misura con la massima concentrazione sulla gestione del rischio. Il rischio infatti è ineliminabile deve perciò essere congruo ai rendimenti attesi e deve essere coerente e sopportabile psicologicamente dal cliente.
Collaborazione
Ho scelto di lavorare con CFO Solutions SCF s.r.l. società di consulenza finanziaria indipendente sita in Verona. Un ufficio studi dedicato e 30 anni di esperienza sui mercati sono una garanzia per il cliente finale.
CFO Solutions SCF S.r.l. società iscritta nell’Albo delle Società di Consulenza Finanziaria si occupa dal 1993 di consulenza finanziaria indipendente a supporto del cliente per quanto riguarda gli investimenti e la gestione dei rischi finanziari.